Modelová portfolia: Horizon / Wind / Wave
Konzervativní portfolio vkládá většinu investičních prostředků do dluhopisových aktiv, kdy optimálně 90% portfolia je tvořeno dluhopisy, zbylá část je rozložena do akciových a komoditních titulů. To přináší nižší kolísání reálného zhodnocení investice a zároveň pravidelný příjem z investic s fixním výnosem.
Referenční měna | EUR, CZK, USD |
Minimální výše počáteční investované částky |
500.000,– CZK |
Minimální výše každé další investované částky |
50.000,– CZK nebo ekvivalent v EUR či USD |
Odměna manažera | 1,2% p.a. kalkulovaná z čisté současné hodnoty aktiv k rozhodnému datu |
Vstupní poplatek | 1,5% jednorázově kalkulovaný z čisté hodnoty vložených prostředků |
Výstupní poplatek | není účtován |
Doporučený investiční horizont |
5 let, min. 3 roky |
Finanční páka | Ne |
Maximální riziková váha | 3 |
Kategorie | Ochrana kapitálu |
Portfolio | ||||
Třída aktiv | Optimální alokace | Očekávaný výnos* | Minimum | Maximum |
Dluhopisy + Hotovost | 100% | 4,00% | 0% | 100% |
Akcie celkem | 0% | 0% | 0% | 10% |
Komodity a alternativní investice |
0% | 0% | 0% | 0% |
Celkem | 100% | 4,00% | ||
Celková otevřená devizová pozice ** |
0% | n/a | 10% |
1 rok | 3 roky | 5 let | |
Kumulativní výnos portfolia | -0,13 | 7,13 | 26,73 |
Maximální propad | -5,61 | -7,96 | -7,96 |
Roční volatilita | 4,15 | 4,5 | 4,26 |
MAR indikátor | -0,02 | 0,29 | 0,6 |
Sharpe koeficient (roční) | -0,04 | 0,53 | 1,15 |
Historická výkonnost portfolia zahrnuje vyplacené dividendy, jež nebyly reinvestovány zpět do nákupu cenných papírů. MAR indikátor je poměr průměrného ročního výnosu a maximálního propadu hodnoty investice. Sharpe koeficient je měřítkem výkonnosti, který bere v úvahu rizikový profil investice. Jde o průměrnou výkonnost aktiva nad úrovní výnosu bezrizikového aktiva.
* Očekávaný výnos nezohledňuje srážkovou daň z dividend resp. odměnu manažera, jeho úroveň kolísá v závislosti na vývoji na finančních trzích.
** Celková otevřená devizová pozice udává nezajištěnou část portfolia do referenční měny.
*** Historické parametry a simulace historické výkonnosti portfolia vycházejí z reálných údajů převzatých z Bloombergu a uvádějí podobu a výkonnost modelového portfolia, pokud by k jeho vytvoření došlo již v 7/2010. Nejedná se však o reálně existující portfolio CARDUUS AM.
DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ
Investice do zvolené strategie v sobě zahrnuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní. V minulosti dosažené výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích a není zaručena návratnost investované částky. Veškeré informace obsažené v tomto materiálu mají pouze informativní charakter. Mají za cíl upozornit na služby a produkty a nepředstavují investiční, právní, daňové či jiné doporučení. Případné využití těchto informací při investování by mělo být konzultováno s naším odborným poradcem.
Simulace typových portfolií není návrhem na uzavření smlouvy. Předpokladem uzavření smlouvy o správě majetku vztahující ke konkrétnímu typovému portfoliu je (mj.) také zjištění Vašeho znalostního a rizikového profilu. Teprve na jeho základě Vám doporučíme nejvhodnější portfolio. Pokud s doporučením nebudete souhlasit, je možné zvolit typové portfolio méně rizikové, avšak není možné zvolit typové portfolio s vyšší rizikovostí a vyššími požadavky, než jaké odpovídají Vašemu znalostnímu a rizikovému profilu.