Modelové portfolio Wave
Modelová portfolia: Horizon / Wind / Wave
Růstové portfolio předpokládá zhodnocení v delším investičním horizontu (minimálně 5 let) vzhledem ke zvýšené alokaci prostředků do akciových trhů. Investor akceptuje zvýšenou míru rizika i kolísavější průběh zhodnocování své investice pro dosažení nadprůměrného výnosu. Kompenzací je předpokládaný nadprůměrný výnos na konci období a také pravidelný příjem z rizikovější složky dluhopisového portfolia.
Základní informace
| Referenční měna | EUR, CZK, USD |
| Minimální výše počáteční investované částky |
500.000,– CZK |
| Minimální výše každé další investované částky |
50.000,– CZK nebo ekvivalent v EUR či USD |
| Odměna manažera | 1,5% p.a. kalkulovaná z čisté současné hodnoty aktiv k rozhodnému datu |
| Vstupní poplatek | 1,5% jednorázově kalkulovaný z čisté hodnoty vložených prostředků |
| Výstupní poplatek | není účtován |
| Doporučený investiční horizont |
5 let a déle |
| Finanční páka | Ne |
| Maximální riziková váha | 7 |
| Kategorie | Růst kapitálu |
Složení portfolia
| Portfolio | ||||
| Třída aktiv | Optimální alokace | Očekávaný výnos* | Minimum | Maximum |
| Dluhopisy + Hotovost | 55% | 4,80% | 0% | 100% |
| Akcie celkem | 35% | 7,60% | 0% | 70% |
| Komodity a alternativní investice |
10% | 7,00% | 0% | 20% |
| Celkem | 100% | 6,00% | ||
| Celková otevřená devizová pozice ** |
10% | n/a | 60% |
Alokace portfolia
Historické parametry portfolia***
| 1 rok | 3 roky | 5 let | |
| Kumulativní výnos portfolia | -1,17% | 17,03% | 35,00% |
| Maximální propad | -6,09% | -9,48 | -12,93% |
| Roční volatilita | 6,64% | 6,82% | 8,82% |
| MAR indikátor | -0,19 | 0,56 | 0,47 |
| Sharpe koeficient (roční) | 0,15 | 0,81 | 0,76 |
Historická výkonnost portfolia zahrnuje vyplacené dividendy, jež nebyly reinvestovány zpět do nákupu cenných papírů. MAR indikátor je poměr průměrného ročního výnosu a maximálního propadu hodnoty investice.
Sharpe koeficient je měřítkem výkonnosti, který bere v úvahu rizikový profil investice. Jde o průměrnou výkonnost aktiva nad úrovní výnosu bezrizikového aktiva.
Simulace historické výkonnosti portfolia***
* Očekávaný výnos nezohledňuje srážkovou daň z dividend resp. odměnu manažera, jeho úroveň kolísá v závislosti na vývoji na finančních trzích.
** Celková otevřená devizová pozice udává nezajištěnou část portfolia do referenční měny.
*** Historické parametry a simulace historické výkonnosti portfolia vycházejí z reálných údajů převzatých z Bloombergu a uvádějí podobu a výkonnost modelového portfolia, pokud by k jeho vytvoření došlo již v 7/2010. Nejedná se však o reálně existující portfolio CARDUUS AM.
DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ
Investice do zvolené strategie v sobě zahrnuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní. V minulosti dosažené výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích a není zaručena návratnost investované částky. Veškeré informace obsažené v tomto materiálu mají pouze informativní charakter. Mají za cíl upozornit na služby a produkty a nepředstavují investiční, právní, daňové či jiné doporučení. Případné využití těchto informací při investování by mělo být konzultováno s naším odborným poradcem.
Simulace typových portfolií není návrhem na uzavření smlouvy. Předpokladem uzavření smlouvy o správě majetku vztahující ke konkrétnímu typovému portfoliu je (mj.) také zjištění Vašeho znalostního a rizikového profilu. Teprve na jeho základě Vám doporučíme nejvhodnější portfolio. Pokud s doporučením nebudete souhlasit, je možné zvolit typové portfolio méně rizikové, avšak není možné zvolit typové portfolio s vyšší rizikovostí a vyššími požadavky, než jaké odpovídají Vašemu znalostnímu a rizikovému profilu.